DFO Nieuwsbrief Covid-19: Rapport met diverse tips van collega’s voor collega’s, gratis informatie film voor eigen gebruik website en onderhoud wordt in de komende maanden de life-line; nr. 15

Share on facebook
Share on twitter
Share on linkedin

In deze vijftiende nieuwsbrief die we zonder kosten aan financieel adviseurs ter beschikking stellen kunt u het rapport opvragen, mede mogelijk gemaakt door Ansvar Verzekeringsmaatschappij, met diverse tips van collega’s voor collega’s, u kunt de film zien en aanvragen die Bureau DFO heeft gemaakt, voor eigen gebruik voor bijvoorbeeld uw website en twee deskundigen geven u tips over onderhoud. ​​

 

Corona overleven: Focus op onderhoud!

De economie was booming. Consumenten waren positief. Het resultaat: vrijwel elk financieel advieskantoor had het druk. Laten we eerlijk zijn. De aandacht voor al die nieuwe transacties is hier en daar ten koste gegaan van het onderhoud van de bestaande portefeuille.
Wanneer er een belangrijke les is te trekken uit de interviews die Bureau DFO in de afgelopen week met 20 ondernemers heeft gehouden over de vraag hoe zij als ondernemer met het coronavirus omgaan, is dat “onderhoud” in de komende tijd voor kantoren de life-line naar de toekomst.
In de interviews merkte een van de ondernemers op: ”Ik ben dat corona spuugzat. Wanneer ik het woord corona zie klik ik door”. (Gelukkig zei hij nog iets meer. Dit kunt u lezen in het bijgaande rapport).
Bijgaand treft u het rapport aan waarin wij de 20 gesprekken samenvatten. Ons advies: kijk in elk geval even naar de passage waar uw collega’s suggesties geven over het onderwerp “onderhoud”.

De ontwikkeling van het rapport is mede mogelijk gemaakt door de steun van Ansvar Verzekeringsmaatschappij. Deze maatschappij, werkend onder de handelsnaam AnsvarIdéa, waarvoor Bureau DFO meerdere werkzaamheden mag verrichten, werkt uitsluitend samen met financieel adviseurs en is sterk gericht op het onderwerp duurzaamheid. Meer informatie over deze maatschappij vindt u op https://ansvar-idea.nl/over-ons/over-ansvaridéa.

De film die Bureau DFO voor u maakte

De afgelopen week heeft Bureau DFO een korte film laten maken. In deze film gaan wij in op de vraag wat een onafhankelijk financieel dienstverlener voor de consument kan betekenen die financiële vragen heeft op het gebied van corona.
U kunt de infomercial van 30 seconden via de volgende link bekijken:

Wilt u de film ontvangen om deze te plaatsen op uw website of sociale media, dan kunt u deze aanvragen.

Twee deskundigen met tips over onderhoud

In de eerste alinea heeft u gelezen dat collega’s in deze periode hun aandacht gaan richten op onderhoud. Wij vroegen twee deskundigen, wanneer zij financieel adviseurs zouden zijn, op welke deelonderwerpen zij het onderhoud zouden gaan richten. Hierbij vroegen wij hen drie randvoorwaarden in acht te nemen:
  • Dat de consument een voordeel geboden kan worden (premie ORV/verlaging woonlasten, langere zekerheid betaalbaarheid);
  • Wat de adviseur procesmatig kan aanpakken (data selecteren, meerdere klanten benaderen, etc.);
  • Er voor de adviseur een realistisch verdienmodel is te behalen.

 

Jeroen Oversteegen, directeur van De Nationale Hypotheekbond gaf de volgende aanbevelingen:
  1. Overlijdensrisicoverzekering aanpassen aan gedaalde premies en andere inzichten noodzakelijk vermogen bij vooroverlijden;
  2. Topafslag – verlagen LTV klasse – in combinatie met gratis woningwaarde rapport;
  3. Bespreken korte restant looptijd;
  4. Klanten benaderen met leeftijd tussen 50 – 56 jaar omdat ze nu nog zonder het aantonen van het meestal lagere pensioeninkomen hun hypotheek passend kunnen maken;
  5. Woningwaarde rapport gebruiken om opstalverzekering te controleren.

 

Anita Hol-Bubeck, docent schadeverzekeringen, gaf de volgende aanbevelingen:
Controle van aantekeningen en agenderingen in het systeem van zaken die nog eens besproken moeten worden met de klant:
  • Is de verbouwing inmiddels klaar (weer volledig dekking)?
  • Is het nieuwe alarmsysteem aangelegd (zo ja, dan misschien geen eigen risico meer of een lagere premie)?
  • Reacties op offerte(s) die gemaakt zijn maar waarop de klant nog niet gereageerd heeft?
  • Zijn de zonnepanelen aangeschaft en inmiddels geplaatst?
  • Is de nieuwe machine inmiddels geplaatst en is daarmee ook het nieuwe productieproces gestart?
Controle van de dekking op de lopende verzekeringen zoals de AVB:
  • Is de ondernemingsvorm veranderd?
  • Klopt de hoedanigheid zoals omschreven in de AVB nog of worden de werkzaamheden op dezelfde wijze verricht en/of worden er ook andere werkzaamheden verricht?
  • Is de personele bezetting gelijk gebleven? Worden er flexwerkers (ZZP’ers, oproep- en uitzendkrachten) ingezet en zijn die meeverzekerd op de AVB en de werkgeversschadeverzekering (WSV/Wegam)?
  • Werken personeelsleden meer of minder thuis? Is er thuis dan een veilige werkplek?
Controle van de gebouwen/inventarisverzekering en andere bezitsverzekeringen:
  • Is de inrichting van het pand veranderd? Huurdersbelang?
  • Is of zijn er ruimtes in het pand bij gehuurd?
  • Is er verbouwd? Zijn er andere materialen verwerkt? Is het verzekerde bedrag voldoende? Moet er een nieuwe taxatie komen?
  • Is de verzekerde waarde van de inventaris en goederen nog juist?
Controle van het verzekerde wagenpark:
  • Controle van het wagenpark: zijn alle auto’s nog in bezit van en in gebruik van het bedrijf?
  • Zijn de motorrijtuigen nog juist verzekerd?
  • Zijn er nieuwe en misschien andere motorrijtuigen aangeschaft? Elektrische fiets, scooter, step etc.
  • Misschien is cascodekking niet op zijn plaats in verband met de lage dagwaarde van het motorrijtuig?
  • Wijzen op het nut van de aanvullende verzekeringen voor zover die er niet zijn, zoals OVI, SVI, (verhaals) rechtsbijstand?

 

Verdere vragen en Antwoorden

In de komende periode proberen wij met enige regelmaat vragen te beantwoorden die te maken hebben met de effecten van het coronavirus voor financieel advieskantoren. Heeft u een vraag, voelt u zich dan vrij deze aan ons voor te leggen.
We gaan ons best doen om deze van een antwoord te voorzien: Stuur een mail naar: avanekeren@dfobv.nl

Deel deze nieuwsbrief via sociale media

Share on facebook
Share on google
Share on twitter
Share on linkedin