12/09/2023
Uiterlijk 1 oktober a.s. dient elk financieel advieskantoor op zijn site een Vergelijkingskaart aan de consument te verstrekken voor advies en bemiddeling in producten die onder het provisieverbod vallen. In de markt leven een aantal vragen. In deze nieuwsbrief geven wij antwoord op een aantal van deze vragen.
Dit zijn de onderwerpen in deze DFO Wft nieuwsbrief:
- Wat is de bedoeling van de Vergelijkingskaart?
- Hoe moet de Vergelijkingskaart bekend worden gemaakt?
- Moet de Vergelijkingskaart via de AFM vergelijkingskaartapplicatie worden gemaakt?
- Hoe vaak mag een kantoor een Vergelijkingskaart maken?
Dient een aangesloten instelling een eigen Vergelijkingskaart te maken? - Mag het kantoor binnen de dienstverlening aan een individuele klant afwijken van hetgeen in de Vergelijkingskaart staat?
- Mag het kantoor verschillende vergelijkingskaarten voor verschillende typen klanten ontwikkelen?
Is er een mogelijkheid om aan prospects aan te geven dat het kantoor meer opties met betrekking tot de dienstverlening kent dan uit de Vergelijkingskaart blijkt? - Bij de cluster “risico’s afdekken” wordt gevraagd naar de gemiddelde vergoeding voor advies. De vergoeding voor AOV is heel anders dan de vergoeding voor ORV. Wat moet het kantoor hier invullen
- Wanneer mag het kantoor aangeven dat het adviseert op basis van een objectieve analyse?
- Hoe toont het kantoor aan dat het technisch in staat is de brede marktvergelijking uit te voeren?
- Hoe moet het getal van 20 aanbieders en analyses van vier hypotheekvormen worden begrepen?
- Wanneer het kantoor zich bijvoorbeeld beperkt tot advies over een annuïtaire hypotheek dient dan van minimaal 20 aanbieders de vergelijking in het dossier aanwezig te zijn?
- Wanneer een kantoor technisch en juridisch op onafhankelijke basis adviseert, maar feitelijk alle productie onderbrengt bij bijvoorbeeld drie aanbieders, mag het kantoor zich dan profileren als een kantoor dat op onafhankelijke basis adviseert?
Is er vanuit privaatrechtelijk oogpunt een risico? - Hoe kan het kantoor dit risico beperken?
Wel of niet de Vergelijkingskaart aanmaken voor 1 oktober 2023?
Wilt u deze hele nieuwsbrief lezen? Neemt u dan een abonnement op de Wft nieuwsbrief. U ontvangt dan automatisch alle afleveringen. U kunt zich aanmelden via deze link.