Ik bemiddel niet in levensverzekeringen en doe ook niets met het Nationaal Regime Mifid. Moet ik dan iets met de Wwft?
Dan is de Wwft niet op uw onderneming van toepassing.
Wat zijn de belangrijkste wijzigingen in de Wwft per juli 2018?
De belangrijkste nieuwe verplichtingen zijn:
- Het opzetten van een risicoclassificatie ten behoeve van het indelen van klanten in risicoklassen met betrekking tot witwassen en financieren van terrorisme;
- Het beoordelen van individuele (zowel nieuwe als bestaande) klanten op risico’s dat zij betrokken zijn bij witwassen en/of financieren van terrorisme;
- Het monitoren van transacties van bestaande klanten die mogelijk duiden op verhoogde risico’s op betrokkenheid bij witwassen en/of financieren van terrorisme;
- Het adequaat vastleggen van resultaten van individuele risicobeoordelingen, teneinde deze op verzoek van toezichthouders te kunnen verstrekken;
- Het afwijzen van potentiële nieuwe klanten resp. het beëindigen van de relatie met bestaande klanten wanneer zij als onacceptabel risico worden gezien ten aanzien van witwassen en/of financieren van terrorisme;
- Het intern vastleggen van ongebruikelijke resp. onacceptabele transacties in het interne incidentenregister van de onderneming;
- Het aanbieden van (periodieke) opleidingen aan medewerkers, voor zover zij betrokken kunnen zijn bij risicobeoordeling, cliëntenonderzoek, of ongebruikelijke transacties;
- Het beschrijven en vastleggen van een risicoanalyse voor de financiële dienstverlener zelf, ten aanzien van de kans dat de onderneming zelf betrokken raakt bij witwassen en/of financieren van terrorisme.
Als ik het modeldocument van DFO bestel, kan ik dan in de vragenlijst van de AFM invullen dat ik alles goed geregeld heb?
U kunt dan in ieder geval aantonen dat u bezig bent met het onderwerp. Het modeldocument is een hulpmiddel, en verschaft u een basis om de Wwft-processen in uw onderneming in te regelen. Zie onze website voor het modeldocument.
Bestaan er specifieke opleidingen over de Wwft?
De inhoud van de Wwft wordt behandeld in de toetstermen voor het Wft-diploma Basis. Het onderwerp zal dan ook terugkomen in de diverse PE-examens. Met enige fantasie is dit een ‘opleiding’ te noemen.
Hoe dan ook organiseert Bureau DFO op diverse plekken in het land korte informatiebijeenkomsten over de Wwft. Zie onze website voor een overzicht.
Wat moet ik me voorstellen bij het opstellen van een risicoclassificatie?
Het is de bedoeling dat u nieuwe en bestaande klanten gaat indelen in risicoklassen met betrekking tot de kans dat de betreffende klant betrokken raakt bij witwassen of financieren van terrorisme. U mag naar eigen goeddunken aantal risicoklassen bepalen dat u wilt gaan voeren en ook de criteria die u daarvoor aanlegt. Welke indeling u ook maakt, uit de indeling moet intern wel kunnen worden afgeleid welke soort cliëntonderzoek (vereenvoudigd of verscherpt) er moet worden uitgevoerd ten aanzien van de klanten uit die risicoklassen.
Voor een gemiddeld (klein) assurantiekantoor zou – als voorbeeld – de volgende basale indeling kunnen worden gemaakt:
- Klanten met geen resp. laag risico op witwassen
- Klanten met hoger resp. hoog risico op witwassen
Bij klanten die worden ingedeeld in klasse 1 voert u dan een vereenvoudigd cliëntenonderzoek uit, bij klanten die u in klasse 2 indeelt wordt dat een verscherpt cliëntenonderzoek.